|
Modul de efectuare transferurilor de către persoanele fizice este stabilit de Legea privind reglementarea valutară №62-XVI din 21.03.08 şi Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare din 28.01.2010
Tipurile de transferuri şi limitele sumelor ce pot fi transferate în valută străină peste hotare:
I. Transferuri peste hotare în favoarea rudelor, destinate cheltuielilor familiale
- transfer în sumă ce nu depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează fără prezentarea documentelor confirmative
- transfer în sumă ce depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor),dar nu depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie (certificat de naştere, certificat de căsătorie, etc.)
- transfer în sumă ce depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.
II . Transferuri peste hotare, pe numele propriu.
- Transfer în legătura cu stabilirea cu domiciliul permanent în străinătate se efectuează în conformitate cu prevederile Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare din 28.01.2010
- Transfer în legătura cu aflarea temporară în străinătate
- transfer în sumă ce nu depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate ş.a.);
- transfer în sumă ce depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării transferului de către persoana fizică. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.
Nerezidenţii pot transfera pe numele său în străinătate sume nelimitate fără prezentarea la bancă a documentelor confirmative.
- Transfer în scopul obţinerii vizei de studii în străinătate se efectuează la prezentarea la bancă a documentului care confirmă admiterea persoanei fizice respective la instituţia de învăţământ, precum şi a documentului ce confirmă necesitatea existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice respective pentru obţinerea vizei de studii. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.
III. Alte transferuri în favoarea nerezidenţilor
- transfer în sumă ce nu depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor)se efectuează fără prezentarea documentelor confirmătoare
- transfer în sumă ce depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării transferului de către persoana fizică. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.
IV. Alte transferuri în favoarea rezidenţilor
- transfer în sumă ce nu depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează fără prezentarea documentelor confirmative
- transfer în sumă ce depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei
Pentru a efectua transferul bănesc din contul curent, D-stră aveţi nevoie de :
- Rechizitele băncii, în care se efectuează transferul (denumirea băncii şi SWIFT-codul băncii);
- Numărul contului şi numele(denumirea) beneficiarului;
- Actului de identitate în original (pentru Nerezident - Paşaport internaţional eliberat de ţara lui de origine);
- Dacă suma transferului depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor), atunci sunt necesare documente prevăzute de Legea privind reglementarea valutară №62-XVI din 21.03.08 şi Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare din 28.01.2010
Fără deschiderea contului, aveţi posibilitatea de a efectua transferul bănesc prin sisteme de transferuri rapide.
Primirea transferului de bani
Prin intermediul băncii aveţi posibilitatea de a primi transferuri din străinătate în sume nelimitate. Pentru primirea transferurilor vi se oferă posibilitatea deschiderii unui cont curent, sau să alegeţi una din sisteme de transferuri rapide.
La deschiderea contului curent în bancă veţi beneficia de rechizitele bancare necesare, care trebuie să le comunicaţi persoanei care va iniţia transferul.
Dacă găsiţi avantajul în una din sistemele de transferuri rapide, atunci este necesar de a comunica persoanei care va efectua transferul denumirea sistemului pe care l-aţi ales.
Operaţiuni de vânzare-cumpărare a valutei străine
Banca oferă posibilitatea de a cumpăra vinde valuta străină în numerar prin intermediul punctelor de schimb valutar al BC "COMERTBANK” S.A , la cursul stabilit pentru ziua curentă.
Pentru a efectua operaţiunea de vânzare-cumpărare a valutei străine prin intermediul contului curent, este necesar să îndepliniţi o cerere. Cursul de schimb se stabileşte de bancă în ziua executării operaţiunii. | 
