|
Denumirea documentului |
|
A |
|
|
1 |
Cererea pentru beneficierea overdraft-ului; |
|
2 |
Chestionar pentru beneficierea Overdraft-ului pe contul curent în moneda naţională (pe suport de hîrtie - semnat şi cu amprenta ştampilei) |
|
3 |
Informaţia cu privire la persoanele afiliate debitorului / Formularul cu privire la cunoaşterea debitorului |
|
B |
|
|
1 |
Pentru întreprinderi individuale (Î.I.) |
|
a |
Actele de identitate ale proprietarilor, administratorului, contabilului şef |
|
b |
Decizia de fondare |
|
c |
Certificatul înregistrării de Stat |
|
d |
Modificările şi completările la documentele de constituire, perfectate şi înregistrate în modul stabilit |
|
e |
Decizia scrisă a proprietarului privind numirea conducătorului, în cazul în care funcţiile managerului nu sunt îndeplinite de către proprietarul întreprinderii |
|
f |
Decizia scrisă a proprietarului privind beneficierea Overdraft-ului, garantarea Overdraft-ului prin cesiunea fluxurilor mijloacelor băneşti, împuternicirile delegate conducătorului în vederea semnării contractului de Overdraft, contractului de cesiune şi altor documente legate de beneficierea Overdraft-ului |
|
g |
Extras din Registrul de Stat al întreprinderilor şi organizaţiilor la data recentă (cu informaţia privind proprietarii întreprinderii) |
|
|
|
|
2 |
Pentru Societăţile cu răspundere limitată (S.R.L.) |
|
a |
Actele de identitate ale administratorului (conducătorului), ale asociaţilor şi ale contabilului şef |
|
b |
Contractul / declaraţia de constituire; |
|
c |
Statutul, aprobat de adunarea generală a fondatorilor / actul de constituire |
|
d |
Certificatul înregistrării de Stat |
|
e |
Certificatul cotei de participare al asociatului (în cazul în care cota de participare a fost achitată complet) |
|
f |
Modificările şi completările la documentele de constituire, perfectate şi înregistrate în modul stabilit |
|
g |
Procesul-verbal al adunării generale a asociaţilor despre alegerea conducătorului (postul indicat în procesul-verbal al adunării trebuie să corespundă postului prevăzut de statut) |
|
h |
Procesul verbal al adunării generale a asociaţilor, sau decizia în scris al unicului asociat privind beneficierea Overdraft-ului, garantarea Overdraft-ului prin cesiunea fluxurilor mijloacelor băneşti, împuternicirile delegate conducătorului în vederea semnării contractului de Overdraft, contractului de cesiune şi altor documente legate de beneficierea Overdraft-ului |
|
i |
Extras din Registrul de Stat al întreprinderilor şi organizaţiilor la data recentă (cu informaţia privind asociaţii întreprinderii) |
|
j |
Companiile afiliate vor prezenta documentele a,c,d,f |
|
3 |
Pentru Societăţile pe Acţiuni (S.A.) |
|
a |
Actele de identitate ale administratorului (conducătorului) şi ale contabilului şef |
|
b |
Contractul / declaraţia de constituire; |
|
c |
Statutul, aprobat de adunarea generală a fondatorilor / actul de constituire |
|
d |
Certificatul înregistrării de Stat |
|
e |
Certificatul înregistrării emisiunii de acţiuni |
|
g |
Extras din Registrul acţionarilor (privind componenţa acţionarilor şi cotele deţinute) |
|
h |
Modificările şi completările la documentele de constituire, perfectate şi înregistrate în modul stabilit |
|
i |
Procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor, sau al altui organ abilitat, conform stipulărilor din statut, despre alegerea conducătorului (postul indicat în procesul-verbal al adunării trebuie să corespundă postului prevăzut de statut) |
|
j |
Procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor privind alegerea membrilor Consiliului societăţii (pentru verificarea componenţei Consiliului în cazul aprobării tranzacţiei de Overdraft de către Consiliul societăţii). |
|
k |
Procesul verbal al adunării generale a acţionarilor, sau al altui organ abilitat, conform stipulărilor din statut despre beneficierea Overdraft-ului, garantarea Overdraft-ului prin cesiunea fluxurilor mijloacelor băneşti, împuternicirile delegate conducătorului în vederea semnării contractului de Overdraft, contractului de cesiune şi altor documente legate de beneficierea Overdraft-ului |
|
l |
Extrasul din Registrul de Stat al întreprinderilor şi organizaţiilor la data recentă |
|
j |
Companiile afiliate vor prezenta documentele a,c,d,g,h |
|
C |
|
|
1 |
Rapoarte financiare |
|
Pentru persoane juridice:
· Rapoartele financiare anuale pe ultimii 2 ani cu anexe (cu ştampila Departamentului Statistică),
· forma 5C (dacă se face) (cu ştampila Departamentului Statistică) pentru ultimele perioade de gestiune şi a trimestrului corespunzător al anului precedent.
· Rapoartele financiare trimestriale pentru anul precedent
· Raportul pentru ultimul trimestru raportat al anului curent
· Descifrarea conturilor importante din bilanţ (ultimul an):
- 123 – incluzînd descifrarea completă, marca şi anul de fabricaţie (pentru echipament)
- 211, 216, 217, 221, 411, 412, 413, 511, 512, 513, 521
· Descifrarea altor posturi de bilanţ la solicitarea băncii în cazul în care suma acestora constituie mai mult de 10% din valuta bilanţului.
Pentru Î.I.: Declaraţia pe venituri pentru ultimii 2 ani de gestiune vizată de Inspectoratul Fiscal de Stat (pentru Î.I.)
· Bilanţa rulajelor şi soldurilor |
|
întreprinderi cu statut de persoana fizică : rapoartele financiare, perfectate în baza Borderourilor privind rulaje şi solduri, confirmate cu semnăturile conducătorului, contabilului şef şi amprenta ştampilei (cel puţin pentru ultimele două date gestionare – două trimestre) |
|
2 |
Descifrarea debitorilor/creditorilor |
|
3 |
Bilanţa rulajelor şi soldurilor |
|
4 |
Extrasele de pe toate conturile curente din alte bănci – sub formă de descifrare a operaţiunilor (in scopul determinării Sumei rulajelor nete si a cotei decontărilor prin virament) cel puţin pentru ultimele 6 luni |
|
5 |
Documentele ce confirmă istoria creditară (copiile contractelor de credit, gaj, certificatele din alte bănci despre creditele rambursate complet) – în cazul existenţei |
|
6 |
Certificatele ce confirmă lipsa datoriilor faţă de bănci sau existenţa lor şi starea acesteia (copiile contractelor de credit, gaj, etc.) |
|
7 |
Contractele de împrumut în cazul existenţei datoriilor financiare pe termen scurt / lung, acordurile scrise ale creditorilor privind cesionarea în folosul băncii a dreptului creditorului de gradul I cel puţin pentru perioada de pînă la termenul final de rambursare a overdraft-ului solicitat (in cazul existenţei datoriilor financiare) |
|
8 |
Companiile afiliate vor prezenta documente financiare cu descifrarea debitorilor/creditorilor |
|
9 |
Contracte cu furnizori de materie primă, mărfuri şi prestări servicii, documente pentru licitaţie, contracte de comercializare a producţiei, prestarea serviciilor, efectuarea lucrărilor, contracte de arendă. |
