Regulile de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti

1. Dacă aveţi nevoie să transferaţi urgent bani peste hotare, BC "COMERTBANK" S.A. vă propune la dispoziţia D-stră deferite sisteme de transferuri băneşti. Astfel de Transferuri băneşti nu cer deschiderea contului valutar.

2. Comisionul pentru transferul efectuat se achită de către expeditor. Suma comisionului depinde de suma expediată şi de tipul de transfer ales.

3. D-stră aveţi posibilitatea sa profitaţi de serviciul dat la prezentarea Actului de identitate în original (pentru Rezident – Buletin de identitate, pentru Nerezident – Paşaport internaţional eliberat de ţara lui de origine) şi documentelor confirmative prevăzute de legislaţia în vigoare (în caz de necesitate).

4.Expedierea mijloacelor băneşti se va efectua în baza cererii (solicitare în scris) a Clientului.

5. Atenţie!!!Banca Vă informează cu privire la caracteristicile schemelor frauduloase, cum ar fi :

• a)   efectuarea unor plăţi/transferuri în avans, transferuri către persoane necunoscute plătitorului,
• b)   transmiterea mijloacelor băneşti în străinătate în timp ce persoana destinatară nu se află în ţara respectivă,
• c)   expedierea copiei documentului care confirmă efectuarea transferului unor persoane necunoscute .

6.În prezent BC " COMERTBANK " S.A. Vă propune spre alegerea D-voastră următoarele tipuri de sisteme de transferuri băneşti:

Western Union – extinderea largă a acestui sistem, permite posibilitatea de a primi/expedia mijloace băneşti în valută străină în toată lumea.

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti –USD/EUR
• Reţea ce cuprinde peste 200 de ţări ale lumii
• Durata transferului de la 5 minute
• Comision minim – de la 13 USD/ 7 EUR
• Suma maximă pentru efectuarea unui transfer, timp de o zi, constituie 10 000,00 dolari SUA sau echivalentul lor în EUR.

Быстрая Почта – sistema rapidă şi accesibilă, permite expedierea /primirea transferurilor în Rusia, ţările CSI (Armenia, Azerbaidjan, Kazahstan, Kîrgîzstan, Uzbekistan, Georgia, Tadjikistan, R. Moldova (inclusiv Transnistria), Ucraina).

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti – USD/ EUR;
• Durata transferului de la 5 minute;
• Comisionul pentru expediere – 2% din suma transferului, min. 5 USD/ EUR;
• Reţeaua care cuprinde peste 5 500 puncte de primire/ expediere a transferurilor;

Contact – sistema, cu ajutorul căreia D-voastră puteţi primi transferuri băneşti din 50 de ţări ale lumii, inclusiv din ţări ca: CSI, Spania, Italia, Portugalia, SUA, Israel, Irlanda, Turcia, ş. a.

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti –USD/EUR/RUB;
• Reţea ce cuprinde peste 74 de ţări;
• Comision -3-4 % din suma transferului;
• Durata transferului de la 4 ore până la 24 ore;
• Transferul trebuie să fie expediat la o anumită adresă, şi numai la adresa indicată va putea fi eliberat.

MoneyGram – o metodă rapidă şi sigură pentru primirea /expedierea transferurilor băneşti, doar în câteva minute.

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti – USD / EUR;
• Expedierea mijloacelor băneşti – EUR;
• Reţea ce cuprinde peste 136 de ţări;
• Durata transferului 15 minute;
• Comision minim de la 6 EUR (trimitere la grila cu tarife);
• Odată cu transferul mijloacelor băneşti, se poate expedia şi un scurt mesaj gratuit;

UNIStream – sistema internaţională de transferuri băneşti rapide fără deschiderea contului bancar, răspândită în ţările CSI şi câteva ţări europene.

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti – USD/ EUR/ RUB;
• Durata transferului de la 15 minute;
• Reţea ce cuprinde peste 50 de ţări;
• Comisionul pentru expediere de la 1,5-3,9% din suma transferată;

Anelik - metoda rapidă şi sigură pentru a primi /expedia transferuri băneşti în USD, Euro şi Ruble Ruse.

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti – USD/ EUR/ RUB;
• Reţea ce cuprinde peste 90 de ţări;
• Durata transferului de la 4 până la 24 ore;
• Comision - 3% din suma transferată;

Leader - sistema internaţională de transferuri băneşti rapide fără deschiderea contului bancar, se realizează prin intermediul unei reţele largi de puncte de deservire pe teritoriul Rusiei, ţărilor CSI şi ţărilor de peste hotare.

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti – USD/ EUR/ RUB;
• Durata transferului de la 5 minute;
• Transferuri in/din ţările CSI si ţările de peste hotare ;
• Comisionul pentru expediere de la 1,5% din suma transferată;
• Comisionul este achitat de către ordonator
• Pentru primirea transferului este necesar de a prezenta: buletinul de identitate şi cifra de control

Золотая корона - sistema internaţională de transferuri băneşti rapide fără deschiderea contului bancar, se realizează prin intermediul unei reţele largi de puncte de deservire pe teritoriul Rusiei, ţărilor CSI şi ţărilor de peste hotare.

• Primirea / expedierea mijloacelor băneşti – USD/ EUR/ RUB;
• Durata transferului de la 5 minute;
• Transferuri in/din ţările CSI si peste 50 de ţări;
• Comisionul pentru expediere de la 1,5% din suma transferată;
• Comisionul este achitat de către ordonator
• Pentru primirea transferului este necesar de a prezenta: buletinul de identitate şi cifra de control

RIA - este un sistem care oferă posibilitatea de a efectua transferuri de bani în Euro şi USD într-o reţea extinsă din 75 000 de locaţii, amplasate în 110 ţări ale lumii (Italia, Spania, Irlanda, SUA, Canada, Franţa, etc.) .

Condiţiile transferului:

• Primirea mijloacelor băneşti in USD/EUR;
• Reţea ce cuprinde peste 110 de ţări ale lumii;
• Durata transferului 10 minute ;
• Comisionul conform tarifelor RIA în dependenţa de ţara destinaţie.
• Pentru a primi un transfer rapid, clientul adres ează la orice oficiul Băncii cu codul transferului (PIN sau Order No), prezentând un act de identitate valabil în conformitate cu legislaţia R. M în original;
• Transferul este valabil în sistemă timp de 30 zile, după care sistema automatizat îl returnează cu/fără commission în dependenţa de ţara destinaţie.
• Comisionul este achitat de catre ordonator.

7.Dacă găsiţi avantajul în una din sistemele de transferuri rapide, atunci este necesar de a comunica persoanei care va efectua transferul denumirea sistemului pe care l-aţi ales.

8.Este posibilă întroducerea modificărilor şi a informaţiilor suplimentare în datele beneficiarului;

9.Este posibilitatea returnării transferului bănesc efectuat  în aceeaşi zi şi presupune anularea transferului, (comisionul pentru transfer va fi restituit ) sau returnarea în decurs de 30 zile depinde de sistemul de transfer ales (comissionul nu va fi restituit), cu condiţia că transferul dat nu a fost eliberat beneficiarului.

10.Există reţeaua largă a ţarilor în care se poate primi/expedia transfer.

11. Modul de efectuare transferurilor de către persoanele fizice este stabilit de Legea privind reglementarea valutară №62-XVI din 21.03.08 şi Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare din 28.01.2010 12.Tipurile de transferuri şi limitele sumelor ce pot fi transferate în valută străină peste hotare:

I. Transferuri peste hotare în favoarea rudelor, destinate cheltuielilor familiale

• transfer în sumă ce nu depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează fără prezentarea documentelor confirmative
• transfer în sumă ce depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor),dar nu depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie (certificat de naştere, certificat de căsătorie, etc.)
• transfer în sumă ce depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.

II . Transferuri peste hotare, pe numele propriu.

• Transfer în legătura cu stabilirea cu domiciliul permanent în străinătate se efectuează în conformitate cu prevederile Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare din 28.01.2010
• Transfer în legătura cu aflarea temporară în străinătate
• transfer în sumă ce nu depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate ş.a.);
• transfer în sumă ce depăşeşte 10 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării transferului de către persoana fizică. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.

Nerezidenţii pot transfera pe numele său în străinătate sume nelimitate fără prezentarea la bancă a documentelor confirmative.

• Transfer în scopul obţinerii vizei de studii în străinătate se efectuează la prezentarea la bancă a documentului care confirmă admiterea persoanei fizice respective la instituţia de învăţământ, precum şi a documentului ce confirmă necesitatea existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice respective pentru obţinerea vizei de studii. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.

III. Alte transferuri în favoarea nerezidenţilor

• transfer în sumă ce nu depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor)se efectuează fără prezentarea documentelor confirmătoare
• transfer în sumă ce depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării transferului de către persoana fizică. Transferul nu poate depăşi suma indicată în documentul prezentat.

IV. Alte transferuri în favoarea rezidenţilor

• transfer în sumă ce nu depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează fără prezentarea documentelor confirmative
• transfer în sumă ce depăşeşte 1 000 EURO (sau echivalentul lor) se efectuează la prezentarea la bancă a autorizaţiilor Băncii Naţionale a Moldovei

13. Pentru a primi un transfer bănesc beneficiarul trebuie să prezinte un act de identitate valabil în original (pentru Rezident – Buletin de identitate, pentru Nerezident – Paşaport internaţional eliberat de ţara lui de origine)

14. Transferul Bănesc se va elibera în baza cererii care iesă automat din sistemul respectiv  dacă actele normative interne nu prevăd altfel.

15. Cerinţele obligatorii pentru a începe procesarea unui transfer:

• a.   Act de identitate valabil al Beneficiarului
• b.   Codul transferului
• c.   Numele deplin al ordonatorului
• d.   Suma transferului (+/- 10% in cazul WU)
• e.   Ţara de expediere a transferului

16. Atunci când toate condiţiile pct.15 sunt îndeplinite, dar există divergenţe în ceea ce priveşte numele beneficiarului/expeditorului, putem achita transferul în următoarele cazuri:

• suma transferului este mai mica de 1000 dolari americani(sau echivalentul lor),
• nu este afectat genul persoanei (masculin <-> feminin)
• este un nume des întâlnit în Moldova
• diferenţa exista în nume sau în prenume, dar nu în ambele
• diferenţa exista in numele expeditorului sau al beneficiarului, dar nu în ambele
• diferenţa din nume apare în urma transliteraţiei şi nu este o schimbare de nume.

17. Atenţie!!!Daca condiţiile pct.16 nu sunt îndeplinite, sau daca datele Expeditorului sunt incomplete rugăm Beneficiarul să contacteze Expeditorul pentru a efectua corectările necesare.

18. În cazul disputelor apărute, clientului i se va recomanda să contacteze Expeditorul pentru precizarea informaţiei respective.

19.Banca nu poartă răspundere pentru refuzul de eliberare a transferului în caz că datele Beneficiarului indicate de Expeditor nu corespund cu cele din documentul de identitate al Beneficiarului. În acest caz răspunderea pentru neprimirea transferului de către Beneficiar, modificarea sau rechemarea transferului, plata comisioanelor legate de expedierea repetată o poartă Expeditorul.

20.Atenţie!!! În cazurile în care numele Expeditorului şi cel al Beneficiarului sunt inversate, transferul NU POATE FI ACHITAT.

21.Prin intermediul băncii aveţi posibilitatea de a primi transferuri din străinătate în sume nelimitate, dar numai 3 ori pe zi total pe bancă.

22.Toate sesizările / reclamaţiile clienţilor privind prestarea serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti BC "COMERŢBANK" S.A. pot fi prezentate în scris, în corespundere cu legislaţia în vigoare a factorului de resort, autorizat să primeasca şi să soluţioneze sesizările/reclamaţiile clienţilor Vicepreşedinte Comitetului de Conducere BC "COMERŢBANK" S.A. – Radu Alexandru
pe adresa: MD-2043, mun. Chişinău, str. Independenţei, 1/1
tel.: (+373 22) 839 767, 839 810 sau adresa electronica:

23. Clienţii Băncii vor fi informaţi privind prevederile prezentelor Reguli prin afişarea lor la ghişeele subdiviziunilor Băncii şi publicarea lor pe pagina-web www.comertbank.md.